फैक्टरिंग बनाम इनवॉइस डिस्काउंटिंग
फैक्टरिंग और इनवॉइस डिस्काउंटिंग, माल और सेवाओं के विक्रेताओं द्वारा बैंकों और वित्तीय संस्थानों के माध्यम से अपने चालान और प्राप्तियों पर भुगतान प्राप्त करने के लिए उपयोग की जाने वाली विधियां हैं जो फैक्टरिंग और चालान छूट सेवाएं प्रदान करते हैं। फैक्टरिंग और इनवॉइस डिस्काउंटिंग व्यवसायों को अपनी बंधी हुई पूंजी को पुनर्प्राप्त करने और नकदी प्रवाह में सुधार करने का एक अवसर प्रदान करते हैं। यह लेख प्रत्येक प्रकार के चालान वित्त की स्पष्ट व्याख्या प्रदान करता है और फैक्टरिंग और चालान छूट के बीच समानता और अंतर पर प्रकाश डालता है।
फैक्टरिंग क्या है?
फैक्टरिंग एक प्रकार का चालान वित्त है जिसमें प्राप्य और अवैतनिक चालान तीसरे पक्ष की भागीदारी के माध्यम से वसूल किए जाते हैं।फैक्टरिंग परिभाषा में यह कहता है कि फैक्टरिंग एक वित्तीय लेनदेन है जिसमें कंपनियां अपने प्राप्य और अवैतनिक चालान को तीसरे पक्ष जैसे कि बैंकों और वित्तीय संस्थानों को रियायती दर पर कारक के रूप में जाना जाता है। फैक्टरिंग इनवॉइस व्यवसायों को अपने प्राप्य खातों को जल्दी और कुशलता से पुनर्प्राप्त करने की अनुमति देता है क्योंकि उन्हें अपने ग्राहकों की पेशकश की गई वस्तुओं और सेवाओं के भुगतान के लिए प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं होती है। जब प्राप्य की फैक्टरिंग होती है, तो तीसरी पार्टी, आम तौर पर एक बैंक या वित्तीय संस्थान, बिक्री बहीखाता बनाए रखने और ग्राहकों से सीधे उनके देय भुगतान करने के लिए संपर्क करके कंपनी के ऋण संग्रह पर नियंत्रण रखता है। फैक्टरिंग इनवॉइस में, व्यवसाय के ग्राहक जानते हैं कि ऋण संग्रह किसी तीसरे पक्ष को सौंप दिया गया है क्योंकि ग्राहक सीधे कारक को चालान भुगतान करता है। डेट फैक्टरिंग एक प्रकार का फैक्टरिंग है जिसमें फैक्टर फर्म को प्राप्तियों और फैक्टर को सौंपे गए अवैतनिक चालान के खिलाफ ऋण प्रदान करता है।
चालान छूट क्या है?
अन्य प्रकार के इनवॉइस फाइनेंस में इनवॉइस छूट। चालान छूट अल्पकालिक वित्तपोषण का एक रूप है जिसमें एक कंपनी अपने अवैतनिक चालान और प्राप्तियों पर ऋण प्राप्त कर सकती है। वित्तीय संस्थान या तृतीय पक्ष चालान छूट की पेशकश सेवा के लिए शुल्क लेता है, और ऋण कुल चालान मूल्य के सहमत प्रतिशत पर किए जाते हैं। जब ग्राहक अपनी बकाया राशि का भुगतान करते हैं, तो राशि सीधे तीसरे पक्ष के वित्तीय संस्थान में चली जाती है। कंपनी स्वयं अपने बिक्री बहीखाते का रखरखाव करती है और ऋण वसूली के लिए जिम्मेदार है। इसलिए, कंपनी के ग्राहकों को ऋण वसूली में किसी तीसरे पक्ष की भागीदारी के बारे में जानकारी नहीं है। यह गोपनीय चालान छूट की अनुमति देता है और आपूर्तिकर्ता को स्वस्थ ग्राहक संबंध बनाए रखने में मदद करता है। चालान छूट भी संपत्ति आधारित उधार का एक रूप है जिसमें वित्तीय संस्थान ऐसे व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है जो भुगतान न किए गए चालान और प्राप्य खातों द्वारा सुरक्षित होते हैं।
फैक्टरिंग और इनवॉइस डिस्काउंटिंग में क्या अंतर है
फैक्टरिंग और इनवॉइस डिस्काउंटिंग इनवॉइस फाइनेंस मैकेनिज्म दोनों हैं जो शॉर्ट टर्म फाइनेंसिंग की पेशकश करते हैं। उनकी समानता के बावजूद, फैक्टरिंग और इनवॉइस छूट के बीच कई अंतर हैं। छोटी फर्में आमतौर पर इनवॉइस फैक्टरिंग का उपयोग करती हैं, इनवॉइस छूट के विपरीत जो आमतौर पर बहुत बड़े निगमों द्वारा उपयोग की जाती है। इनवॉइस फैक्टरिंग में सेल्स लेज़र, डेट कलेक्शन और क्रेडिट चेक तीसरे पक्ष के वित्तीय संस्थान द्वारा किए जाते हैं, और ग्राहकों को पता होता है कि फर्म किसी तीसरे पक्ष की सेवाओं का उपयोग कर रही है। इनवॉइस छूट के साथ, यह काफी गोपनीय है क्योंकि बिक्री बहीखाता घर में बनाए रखा जाता है और ग्राहकों को किसी तीसरे पक्ष की भागीदारी के बारे में पता नहीं होता है।
सारांश:
फैक्टरिंग बनाम इनवॉइस डिस्काउंटिंग
• फैक्टरिंग और इनवॉइस छूट दोनों इनवॉइस वित्त तंत्र हैं जो अल्पकालिक वित्तपोषण प्रदान करते हैं।
• फैक्टरिंग परिभाषा: एक वित्तीय लेनदेन जिसमें कंपनियां अपने प्राप्य और अवैतनिक चालान को तीसरे पक्ष जैसे कि बैंकों और वित्तीय संस्थानों को रियायती दर पर कारक के रूप में जाना जाता है।
• चालान छूट परिभाषा: अल्पकालिक वित्तपोषण का एक रूप जिसमें एक कंपनी अपने अवैतनिक चालान और प्राप्तियों पर ऋण प्राप्त कर सकती है।
• चालान छूट भी संपत्ति आधारित उधार का एक रूप है जिसमें वित्तीय संस्थान ऐसे व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है जो भुगतान न किए गए चालान और प्राप्य खातों द्वारा सुरक्षित होते हैं।
• बिक्री बहीखाता के इनवॉइस फैक्टरिंग में, ऋण वसूली और क्रेडिट जांच तीसरे पक्ष के वित्तीय संस्थान द्वारा की जाती है, और ग्राहकों को पता होता है कि फर्म किसी तीसरे पक्ष की सेवाओं का उपयोग कर रही है।
• चालान छूट के साथ, यह काफी गोपनीय है क्योंकि बिक्री बहीखाता घर में बनाए रखा जाता है और ग्राहकों को किसी तीसरे पक्ष की भागीदारी के बारे में पता नहीं होता है।
आगे पढ़ना:
